ETF 투자 팁, 투자 종류, 투자방법

ETF(Exchange-Traded Fund, 상장지수펀드)는 주식과 유사한 형태로 거래되는 상품으로, 다양한 기업에 소액으로 투자할 수 있는 상품입니다. 집합투자증권으로 분류되는 ETF는 개별 주식 거래처럼 거래소에서 쉽게 매수 및 매도할 수 있어 그만큼 종류가 많고 다양합니다. 이번 포스팅에서는 ETF 투자의 팁과 ETF 투자 종류, ETF 투자를 위해 정보를 찾는 방법, 그리고 어떤 정보를 위주로 보셔야 하는지에 대해서 설명드리겠습니다. 

ETF 투자 썸네일

1. ETF 투자의 팁

1) 목표 설정: 투자 목표와 리스크 허용도를 정확하게 설정하고, 이에 부합하는 ETF를 선택합니다. 투자 목표에 따라 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산으로 구성된 ETF가 있으므로, 개인의 투자 목표를 고려하여 선택합니다.

2) 다양화: 하나의 ETF로 다양한 자산 클래스에 투자할 수 있으므로, 자산 다양화에 주의를 기울이세요. 각각 다른 자산 클래스에 투자하는 ETF를 혼합하여 포트폴리오를 더욱 다양화할 수 있습니다.

3) 시장 조사: ETF를 선택하기 전에 해당 ETF의 수익률, 자산 구성, 관리 수수료 등을 비교 분석하고 시장 조사를 실시하세요. 어떤 자산 클래스에 투자하고자 하는지, 어떤 지수를 추종하고 싶은지를 고려하여 선택하세요. 자세한 내용은 3번 목차에서 다루겠습니다. 

4) 매매 전략: ETF 거래에 앞서 매매 전략을 세우고, 대략적인 매도 시점도 생각해 두시는 것이 좋습니다. ETF 투자는 지수에 투자하는 것이므로 단기투자보다는 장기투자에 적합합니다. 

2. ETF 투자 종류

1) 국내 주식 ETF: KOSPI, KOSDAQ, 삼성전자 등 국내 주식 시장 지수를 추종하는 ETF로 국내 주식 투자에 활용됩니다.

2) 해외 주식 ETF: 다우존스, S&P 500, 나스닥 등 외국 주식 시장 지수를 추종하는 ETF로, 해외 다양한 시장에 투자할 수 있습니다. 국내 주식시장에 상장되어 있는 것들도 있고, 직접 해외 계좌를 만들어 직접 투자도 가능합니다.

3) 원자재 ETF: 금, 은, 원유 등 다양한 원자재를 포함한 ETF로 원자재 시장에 투자할 수 있습니다.

4) 부동산 ETF: 부동산 투자 신탁 (REITs) 포트폴리오를 추적하는 ETF로 부동산 시장에 투자할 수 있습니다. 리츠 투자관련된 글은 이미 다룬 바 있습니다. 더 자세한 정보가 필요하신 분들은 지난 포스팅을 참고해 주세요.

 3. ETF 투자방법

1) 금융투자협회 전자공시서비스 

금융투자협회 전자공시서비스- 금융상품비교공시 화면

금융투자협회 전자공시서비스에서 국내 펀드규모와 보수를 한 번에 비교할 수 있습니다. 금융상품비교공시 탭에서 펀드종류는 ETF, 펀드규모는 5,000억 원 이상으로 조정해서 검색버튼을 누르시면 국내 ETF 비교 표가 나옵니다. 5,000억원 이상으로 조정한 것은 장기투자임을 고려했을 때 안정적인 ETF를 고르기 위함입니다. 검색된 결과는 엑셀파일을 다운로드하셔서 총 보수 또는 규모 등으로 정렬하여 어떤 ETF가 나에게 적합할지 고를 수 있습니다. 

[금융투자협회 전자공시서비스- 금융상품비교공시]

2) 네이버 증권 - ETF

네이버증권에서 국내증시- ETF 페이지 화면

네이버증권에서 국내증시- ETF 페이지로 들어가면 여러 ETF들이 정렬되어 있습니다. 금융투자협회 전자공시서비스에서 마음에 두었던 ETF 이름을 클릭해서 ETF별 상세 정보를 보실 수 있습니다. 예시로 KODEX 200을 보겠습니다. KODEX 200 페이지에서 ETF 분석 탭을 눌러보시면 아랫쪽에 많은 정보들이 나옵니다. 시가총액은 클수록 좋습니다. 그리고 최초설정일/상장일이 나옵니다. 길수록 좋으며 한가지 팁은 2008 금융위기 이전에 상장된 것이 비교적 안정적이라고 볼 수 있습니다. 그 이전부터 상장이 되었다면 금융위기를 겪고도 건재하다는 의미가 되기 때문입니다. 아랫쪽에 총보수율을 확인하시고, 낮을수록 좋다는 것을 참고해 주세요. 

네이버 증권- 순자산가치(NAV)추이와 CU당 구성종목 표 화면

더 아랫쪽으로 스크롤을 내리다 보면 순자산가치(NAV) 추이와 CU당 구성종목 표가 나옵니다. 순자산가치 추이에서 가장 중요한 것은 괴리율입니다. 괴리율이란 순자산가치와 실제 거래되는 시장가와의 차이를 말하는데, 0%에 가까울수록 좋습니다. 순자산가치가 1인데 실제 거래는 100에서 이루어진다면 그 사이는 거품이라는 말이 됩니다. 일반적으로 0.2 이하가 좋다고 하는데 괴리율이 너무 낮아져서 음수가 되고 격차가 벌어진다면 주의해야 합니다. 순자산가치보다 시장가격이 너무 많이 떨어진다면 뭔가 악재가 있다는 뜻이기도 하기 때문입니다. 따라서 0에 수렴하여 시장가격과 순자산가치가 차이가 많이 안 나는 것이 좋은 ETF입니다. 

CU당 구성종목 표를 보시면 이 ETF가 어떤 기업들로 구성되어 있는지 확인할 수 있습니다. KODEX200은 삼성전자의 비율이 가장 많고, 그 외의 구성비중 높은 순대로 기업 이름이 정렬되어 있으니 참고하시면 됩니다. 예를 들어 내가 삼성전자보다 다른 기업이 메인으로 구성되어 있는 ETF를 사고 싶다면 그에 맞는 ETF를 조회해 가며 검색하시면 됩니다. 

3) 증권정보포털 SEIBro(세이브로)

증권정보포털 SEIBro- ETF 종목발생현황 화면

관심 섹터가 따로 있으신 분들께 추천해 드리는 사이트로, 국내 채권을 도맡은 예탁결제원에서 운영하는 사이트라 신빙성이 높습니다. 홈페이지에 접속하셔서 ETF탭을 누르시고 [종목발행현황]에서 유형의 맨 왼쪽에서 섹터에 체크해 주시고 원하는 섹터를 선택 후 조회해 주세요. 예를 들어 IT 사업분야에 투자하고 싶으시다면 IT에 체크 후 조회면 됩니다. 순자산 순으로 ETF가 정렬됩니다. 수익률과 총보수도 한 번에 보실 수 있으니 투자하고 싶은 섹터가 이미 정해진 분들이라면 이 사이트를 참고해 주세요.

[증권정보포털 SEIBro- ETF 종목발생현황] 

4. 마치며

ETF는 다양성, 유동성(환금성), 저렴한 비용, 그리고 투명성을 가진 개인 투자자들에게 효율적이고 편리한 투자 수단입니다. 투자자는 자신의 투자 목표와 리스크에 맞게 ETF를 선택하고, 효과적인 포트폴리오 다양화를 통해 경제적 목표를 달성하는 데 도움을 받을 수 있습니다. ETF의 투자 장점을 활용하여 더 효율적이고 다양한 투자를 실천하시기 바랍니다. 다음 포스팅에서는 미국 ETF를 중점적으로 다루겠습니다.